Investir en bourse avec la méthode de gestion passive : tout ce qu’il faut savoir
Au nombre des investissements les plus rentables du moment, l’investissement en bourse s’avère être une bonne issue. Cependant, il ne suffit pas d’acheter des actions en bourse pour avoir la garantie d’en tirer des profits. En effet, c’est la méthode de gestion de l’investissement en question qui détermine les bénéfices que vous en tirerez. À cet effet, la gestion passive a révélé son efficacité à travers les différents avantages qu’elle offre aux investisseurs. Découvrez à travers cet article tout ce qu’il faut savoir au sujet de la gestion passive.
Qu’est-ce que la gestion passive ?
Il existe diverses méthodes d’investissements en bourse, mais toutes ne sont pas garantes de résultats satisfaisants sur le long terme. Néanmoins, parmi ces méthodes, la gestion dite passive garantit une satisfaction pour l’investisseur. Il s’agit d’un mécanisme d’investissement qui reproduit sans aucune modification les fréquentes performances d’un indice référentiel du marché.
La méthode de gestion passive est donc un processus d’investissement que les gérants de portefeuille suivent pour prendre des décisions d’investissement. Le principal but de ce mécanisme est l’obtention d’un comportement similaire ou pareil à celui d’un indice de référence comme le msci world par exemple.
Gagner de l’argent avec un LDD grâce à la gestion passive
Si vous avez atteint par exemple votre plafond LDD et que vous souhaitez gagner de l’argent avec votre épargne, il est conseillé de faire des placements en bourse en utilisant bien évidemment la méthode de gestion passive. À cet effet, vous avez la possibilité de vous tourner vers un opc et il existe un blog à ne pas manquer qui vous fournira toutes les informations nécessaires.
En effet, sur ce blog, vous en apprendrez davantage sur la gestion des placements et surtout sur la méthode épargnant 3.0 pour gérer son épargne. En outre, si vous désirez connaitre le taux de croissance annuel moyen de vos placements sur une période donnée, ce blog vous renseignera également sur le cagr et la formule du cagr.
Autres investissements possibles avec la gestion passive
Il existe d’autres investissements que vous pourriez faire en bourse avec la gestion passive. Vous pourriez par exemple acheter ou louer un swap afin d’échanger la performance d’un actif contre celle d’un autre. En gestion passive, il vous faudra investir sur un ETF tel que lyxor etf ou eurostock 50.
À propos des ETF, Édouard Petit dans son ouvrage épargnant 3.0 vous donne des notions clés à connaitre avant tout investissement en bourse. Par ailleurs, un autre investissement rentable avec la gestion passive est l’assurance vie Linxea avenir. Avec les frais très compétitifs qu’elle propose à tous les niveaux, une telle assurance utilise certainement un calcul d’intérêt composé assez flexible.
Quels sont les principes de la gestion passive ?
Les principes de la gestion passive permettant de faire croitre son épargne ou son placement dans un opc sont les suivants :
- investir en bourse pour tirer le maximum de la performance de votre patrimoine ;
- utiliser les trackers ou ETF pour investir en bourse ;
- diversifier l’épargne ;
- recourir aux meilleures enveloppes fiscales comme Linxea avenir pour réduire les impôts ;
- investir selon ses projets ;
- mettre en place des modalités simples, pratiques et automatisées.
Parmi ces principes, précisons que le plus important et le plus représentatif de la gestion passive est l’utilisation des ETF pour investir en bourse.
Qu’appelle-t-on ETF ?
Les ETF sont des fonds d’investissement comme ceux que votre banque vous propose. Ils sont composés d’actions et d’obligations qui proviennent de plusieurs centaines d’entreprises ou de plusieurs états. Aussi appelés trackers, les ETF permettent d’investir sans difficulté dans des actions. On les identifie principalement à leurs caractéristiques.
En effet, les ETF sont côtés en bourse, ils suivent un indice et ils sont surtout très peu chers. Ces différentes caractéristiques expliquent notamment pourquoi les trackers ont une meilleure performance plus de 90 % des fonds actifs sur le moyen et long terme.
Pourquoi utiliser les ETF pour investir en bourse ?
La principale raison pour laquelle il est rentable d’utiliser les ETF pour investir en bourse est que ceux-ci sont particulièrement performants. En effet, les trackers permettent de limiter les frais, car ce sont des fonds négociables en bourse. Avec ces fonds passifs, il est facile de passer de frais annuels de 2 % par an à moins de 0,4 % par an par exemple.
Ainsi, en procédant par calcul d’intérêts composés, votre gain devient vraiment significatif. De plus, quand vous choisissez les ETF pour investir en bourse, vous amoindrissez le risque de tomber sur le mauvais cheval. Un investissement dans un seul ETF comme lyxor ETF par exemple est gage de performance et de simplicité. Toutefois, il faut veiller à sélectionner un indice large comme le msci world.
Quels sont les avantages de la gestion passive ?
La gestion passive présente de nombreux avantages pour les investisseurs en bourse. Les principaux atouts de ce mécanisme de gestion sont les faibles commissions et la possibilité de diversifier le portefeuille d’investissement. Effectivement, en gestion passive, le gestionnaire accomplit une seule tâche : répliquer le marché et non essayer de le surperformer. Ainsi, celui-ci fournit peu d’effort et les analyses qu’il a à faire sont très limitées.
Par ailleurs, avec une gestion basée sur la réplication d’indice ou d’un marché, vous avez la possibilité de diversifier géographiquement et sectoriellement votre portefeuille. Cela facilite la diminution du risque du fonds d’investissement. La gestion passive est plus facile à suivre, car elle ne dépend pas vraiment de la compétence du gestionnaire. Quant à la rentabilité avec cette méthode de gestion, elle est identique ou similaire à la moyenne du marché.
Quels sont les inconvénients de la gestion passive ?
La gestion passive ne présente pas que des avantages. En effet, elle peut être limitée sur un certain nombre d’aspects. D’une part, il est possible d’avoir des résultats inattendus avec ce processus. Puisque ce sont les rendements du marché qui sont reproduits avec ce mécanisme, lorsque le rendement de l’indice ou du marché est négatif, le fonds d’investissement le sera aussi.
D’autre part, avec la gestion passive, il y a un faible niveau de suivi et de réactivité. En effet, lorsque la tendance du fonds n’est pas celle escomptée, le gestionnaire ne fera rien pour la changer. Sa mission se limite seulement à répliquer le marché avec des rendements positifs ou négatifs.
En somme, la gestion passive repose essentiellement sur l’utilisation des trackers pour investir en bourse. Cette méthode de gestion de portefeuille est avantageuse dans la mesure où elle vous fait moins dépenser en termes de commissions et elle vous permet aussi de diversifier votre portefeuille. Néanmoins, il est conseillé de bien se renseigner sur épargnant 3.0 par exemple avant d’investir en bourse avec ce type de gestion.